WERTE & VISION
Werte, die vor jedem Konzept stehen.
Bevor wir ein Konzept erstellen, steht fest, wofür wir stehen. Diese Haltung bestimmt, wie wir beraten, wen wir einbeziehen und wofür wir Ihnen gegenüber geradestehen.
UNSERE VISION
Finanzberatung, die nicht am Produkt endet, sondern am Menschen beginnt, und ihn über sein ganzes finanzielles Leben begleitet.
Wir wollen, dass Mandanten nicht einzelne Verträge verwalten, sondern ein Konzept haben, das mit ihnen mitwächst, von der ersten Absicherung bis zur Übergabe an die nächste Generation.
„Wir wollten nicht mehr Verträge vermitteln, wir wollten Verantwortung für die ganze finanzielle Situation unserer Mandanten übernehmen.“
Robert Memmler & Martin Husse
Gründer & Geschäftsführer der DKG, seit 2013
UNSERE HALTUNG
Sechs Werte, die sich in der Beratung unserer Mandanten zeigen.
Nicht als Anspruch formuliert, sondern als das, was sich in unserem Alltag tatsächlich nachweisen lässt.
§
Mandanteninteresse vor Produktinteresse
Als Makler nach §34d GewO sind wir gesetzlich verpflichtet, Ihre Interessen zu vertreten, nicht die eines Produktgebers.
Das zeigt sich daran
Wir erhalten keine Vorgabe, welche Gesellschaft wir empfehlen müssen.
6
Ganzheitlichkeit statt Einzelprodukt
Ein Konzept deckt alle sechs relevanten Lebensbereiche ab, von Absicherung bis Steuer, statt einzelne Verträge zu optimieren.
Das zeigt sich daran
Jede Haushaltsanalyse prüft alle sechs Bereiche, nicht nur den akut angefragten.
1
Ein Ansprechpartner, der ganze Weg
Ein Finanzmakler begleitet Sie durch alle fünf Phasen. Keine Übergabe zwischen Rollen, kein neues Gesicht bei jedem Termin.
Das zeigt sich daran
Vom Erstgespräch bis zur Betreuung ist ein Name für Sie zuständig.
700+
Netzwerk statt Einzelkämpfer
Zugriff auf über 700 Gesellschaften sowie ein Netzwerk aus Steuerberatern, Rechtsanwälten, Notaren und Finanzierungsspezialisten.
Das zeigt sich daran
Fachfragen außerhalb der Finanzberatung gehen an echte Spezialisten, nicht an Ihren Makler allein.
∞
Langfristige Partnerschaft
Jährliche Servicetermine statt Einmalabschluss. Ihr Konzept wird mit Ihrer Lebenssituation mitgeführt, nicht einmal erstellt und vergessen.
Das zeigt sich daran
Nach dem Abschluss endet der Kontakt nicht, sondern der jährliche Servicetermin beginnt.
QM
Qualitätssicherung durch Vier-Augen-Prinzip
Jedes Konzept wird von unserer Konzeptabteilung geprüft, bevor es bei Ihnen ankommt. Maklervorgaben werden kontrolliert, nicht nur übernommen.
Das zeigt sich daran
Fehler wie eine unvollständige Gesundheitsprüfung werden vor Vertragsabschluss erkannt.
FÜR UNSERE FINANZMAKLER
Dieselben Werte, nach innen gelebt.
Was wir Mandanten versprechen, gilt genauso für den Weg, den unsere Makler bei uns gehen.
1
Selbstständigkeit mit Rückhalt
Der Weg führt in die Selbstständigkeit als Kooperationspartner, nicht in eine anonyme Festanstellung, aber mit einem Unternehmen im Rücken statt auf sich allein gestellt.
2
Der passende Weg für jeden Ausgangspunkt
Ob mit bestehender §34d-Zulassung direkt als Kooperationspartner, als Quereinsteiger über den Maklerassistenten oder über die eigene dreijährige IHK-Ausbildung: der Einstieg richtet sich nach der individuellen Ausgangslage.
QM
Vier-Augen-Prinzip schützt auch den Makler
Die Konzeptabteilung prüft jedes Konzept mit. Das nimmt Vergleichsarbeit ab und schützt vor Fehlern, bevor sie beim Mandanten ankommen.
700+
Netzwerk statt Einzelkämpfer
Auch für Makler gilt: niemand muss jedes Fachgebiet allein abdecken. Spezialisten und Konzeptabteilung stehen für jeden Fall zur Seite.
Wie der Weg zum Finanzmakler bei der DKG konkret aussieht:
WERTE IN DER PRAXIS
Zwei echte Beispiele statt eines Versprechens.
Qualitätssicherung durch Vier-Augen-Prinzip
Wie ein fehlerhafter BU-Antrag rechtzeitig auffiel
Ein bestehender BU-Vertrag war ursprünglich ohne vollständige Gesundheitsprüfung eingereicht worden. Im Leistungsfall wäre er angreifbar gewesen. Über unser Diagnoseprogramm wurde der Fehler erkannt und durch eine neue BU mit sauber deklariertem Ausschluss ersetzt.
Ganzheitlichkeit statt Einzelprodukt
Acht Rentenverträge, eine echte Struktur
Statt echter Rücklagen liefen monatlich 1.000 € in acht einzelne Rentenverträge, die der vorherige Vertreter mangels Alternativen als Sparanlage genutzt hatte. Im Rahmen der Konzeptberatung entstand daraus eine ETF-Rente, echte Rücklagen und ein ETF-Depot.
