Das DKG-Finanzkonzept
Ein Finanzkonzept ist nur so belastbar wie das System auf dem es beruht.
Viele Berater sprechen von einem Finanzkonzept. Was zählt, ist das System dahinter: eine dokumentierte, wiederholbare Methodik, die unabhängig von einzelner Person funktioniert und regelmäßig überprüft wird.
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Die Grundprinzipien
Drei Prinzipien, die jeder Empfehlung vorausgehen
Diese drei Prinzipien gelten für jede Empfehlung, unabhängig davon, welcher Berater sie ausspricht.
01
Struktur vor Produkt
Produkte sind niemals der Ausgangspunkt. Zuerst werden persönliche Situation, Ziele, bestehende Verträge, Risiken, Vermögensstruktur und finanzielle Möglichkeiten analysiert. Erst danach wird entschieden, welche Lösung überhaupt sinnvoll ist.
02
Konzept vor Vertrag
Ein Vertrag ist niemals das Ziel. Das Ziel ist ein funktionierendes Gesamtkonzept. Jede Empfehlung fügt sich in dieses Konzept ein, dadurch entsteht eine Finanzstruktur statt einer Sammlung einzelner Verträge.
03
Entwicklung statt Abschluss
Die Zusammenarbeit endet nicht mit der Unterschrift. Das Konzept wird regelmäßig überprüft und an neue Lebenssituationen angepasst, es entwickelt sich mit dem Mandanten weiter.
In der Praxis
Produkte schaffen keine Struktur.
Viele Finanzentscheidungen beginnen mit der Suche nach einem Produkt. Doch Produkte lösen selten das eigentliche Problem. Erst wenn Ziele, Risiken und bestehende Strukturen gemeinsam betrachtet werden, entsteht ein belastbares Konzept. Deshalb beginnt Beratung bei DKG nicht mit einem Tarif, sondern mit einer strukturierten Analyse.
- NKeine Vorbereitung nötig
- NErstes Strukturgespräch
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Die Kriterien
Woran Sie ein echtes Finanzkonzept erkennen
Viele Berater sprechen von einem Finanzkonzept. Ob wirklich ein System dahintersteht, das diesen Namen auch verdient, zeigt sich an fünf Kriterien.
Klassische Beratung → ✓ Das DKG-Finanzkonzept
01 Dokumentation
Nicht vorhanden → ✓ Jeder Schritt dokumentiert
02 Wiederholbarkeit
Situativ, je nach Berater → ✓ Identischer Ablauf bei allen 30+ Beratern
03 Überprüfung
Einmalig, beim Vertragsabschluss → ✓ Regelmäßig, mit festen Intervallen
04 Abhängigkeit
Personenabhängig → ✓ Methodenabhängig, mehrere Rollen beteiligt
05 Nachvollziehbarkeit
Nicht dokumentiert → ✓ Für Mandant und Berater jederzeit einsehbar
Kein einmaliger Termin
Der Kreislauf statt der Einmalberatung
Ein System endet nicht mit der Unterschrift. Es läuft weiter, solange sich die Lebenssituation verändert.
Eine Runde im Kreislauf, im Überblick
Die 5 Phasen im Überblick
So sieht ein Betreuungskreislauf durch Analyse, Konzeption, Umsetzung und Betreuung im DKG-Finanzkonzept aus.
Analyse und Zielklärung
Die persönliche Situation, bestehende Verträge und Ziele werden strukturiert erfasst.
Bestandsaufnahme und Struktur
Alle relevanten Informationen und Unterlagen werden gesammelt und von der Konzeptabteilung bewertet.
Individuelle Konzeption
Auf Basis der Analyse entsteht eine strukturierte Finanzarchitektur für alle Lebensbereiche.
Umsetzung innerhalb der Gesamtstruktur
Die entwickelte Strategie wird geordnet umgesetzt, abgestimmt auf das Gesamtkonzept.
Laufende Betreuung
Das Konzept wird regelmäßig überprüft, dokumentiert und an veränderte Lebenssituationen angepasst.
Der nächste Schritt
Struktur beginnt mit einem klaren Gespräch.
Finanzentscheidungen betreffen viele Lebensbereiche. Ohne Struktur entstehen über Jahre einzelne Verträge, die selten zusammenpassen. Das DKG-Finanzkonzept sorgt dafür, dass diese Entscheidungen Teil einer langfristigen Finanzarchitektur werden.
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Einblick hinter die Kulissen
Hinter Ihrer Beratung arbeitet ein System, keine Einzelperson
Viele Berater arbeiten als Einzelkämpfer. Bei der DKG mbH arbeiten mehrere Rollen zusammen, damit jede Empfehlung auf einer strukturierten Analyse beruht, nicht auf einer einzelnen Einschätzung.
Berater
Persönlicher Ansprechpartner, versteht Ihre Situation, Ziele und Spielregeln.
Konzeptabteilung
Bewertet IST-Analyse, Stärken, Schwächen und Optimierungspotenziale strukturiert.
Spezialisten
Werden hinzugezogen, wenn zusätzliches Fachwissen erforderlich ist.
Innendienst
Begleitet Umsetzung und laufende Betreuung im Hintergrund.
Vom Konzept zur Leistung
Vom Finanzkonzept zu den sechs Leistungsbereichen
Das DKG-Finanzkonzept ordnet sich in sechs konkrete Leistungsbereiche: von Stabilität und Absicherung bis Generation und Vorsorge.
Immobilien & Finanzierung Unternehmerlösungen Das DKG-Finanzkonzept
Das DKG-Finanzkonzept wird von zwei Geschäftsführern und 30+ zugelassenen Beratern bundesweit identisch angewendet. Team kennenlernen →.
7.000+ Mandanten • 5,0★ Bewertung • Seit 2013 • §34c · §34d · §34f · §34i GewO
Häufige Fragen
Fragen zum DKG-Finanzkonzept und zum Beratungsprozess
Was macht aus einem Finanzkonzept ein System?
Ein Finanzkonzept wird erst durch ein System belastbar: durch Dokumentation, Wiederholbarkeit, regelmäßige Überprüfung, Methodenabhängigkeit statt Personenabhängigkeit und Nachvollziehbarkeit. Ohne diese fünf Kriterien bleibt ein Finanzkonzept eine einmalige Empfehlung.
Was ist das DKG-Finanzkonzept?
Das DKG-Finanzkonzept ist eine dokumentierte Methodik, mit der die finanzielle Ausgangslage analysiert und in eine überprüfbare Gesamtstruktur überführt wird. Es gliedert sich in fünf Phasen von der Analyse bis zur laufenden Betreuung und wird von allen zugelassenen Beratern identisch angewendet.
Wer arbeitet an meinem Finanzkonzept mit?
Neben dem persönlichen Berater bewertet die Konzeptabteilung die Analyse strukturiert, bei Bedarf werden Spezialisten hinzugezogen, der Innendienst begleitet Umsetzung und Betreuung. So beruht jede Empfehlung auf mehreren fachlichen Perspektiven statt der Einschätzung einer einzelnen Person.
Läuft die Beratung nach dem DKG-Finanzkonzept bei jedem Berater gleich ab?
Ja. Der Ablauf ist methodisch festgelegt und wird von allen 30+ zugelassenen Beratern identisch angewendet, unabhängig vom jeweiligen Ansprechpartner. Die einzelnen Schritte, von der Analyse bis zur laufenden Betreuung, sind dokumentiert und bundesweit gleich.
Wie oft wird ein bestehendes Finanzkonzept überprüft?
Das Konzept wird in festen Intervallen im Rahmen der laufenden Betreuung überprüft und bei Veränderungen der Lebenssituation angepasst. Typische Anlässe sind zum Beispiel ein Jobwechsel, eine Familiengründung oder eine Veränderung der Ziele und Wünsche.
Ist das Erstgespräch mit Kosten oder Verpflichtungen verbunden?
Das Erstgespräch ist kostenfrei und unverbindlich und dauert in der Regel etwa 20 Minuten. Es dient der Klärung der Ausgangssituation, eine Entscheidung muss dabei nicht getroffen werden.
Ist die Beratung nach dem DKG-Finanzkonzept bundesweit verfügbar?
Ja, DKG berät bundesweit online sowie an den Standorten Dresden, Chemnitz und Leipzig. Die Beratung findet je nach Wunsch per Videogespräch oder persönlich an einem unserer Standorte statt.
Welche Zulassungen hat DKG für die Beratung?
DKG ist als Finanzanlagenvermittler, Versicherungsvermittler, Honorar-Finanzanlagenberater und Immobiliardarlehensvermittler nach §34c, §34d, §34f und §34i GewO zugelassen.